長樂法院鐵拳整治非法吸收公眾存款犯罪行為

東南網(wǎng)長樂3月10日訊（記者 謝丹晶 通訊員 陳月琴 林旻煜）近期，長樂民間“標(biāo)會(huì)”（也稱“民間互助會(huì)”“做會(huì)”）類型的非法集資案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。此類非法集資案件的案發(fā)，主要是由于發(fā)起者即“會(huì)頭”卷款跑路、資金鏈斷裂或者其他參會(huì)者即“會(huì)腳”標(biāo)款不還、蓄意詐騙等原因?qū)е旅耖g標(biāo)會(huì)“倒會(huì)”。長樂法院指出，“做會(huì)”全靠會(huì)員信用維持，缺乏明確法律地位，不受法律保護(hù)。一旦“倒會(huì)”，不僅“會(huì)頭”要承擔(dān)刑事責(zé)任，會(huì)員的錢款也難以追回。

犯案延綿十余年涉案標(biāo)的超千萬元

2008年9月至2019年2月期間，被告人王某金在長樂區(qū)江田鎮(zhèn)吸收周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立15班民間互助會(huì)，后期因故無力經(jīng)營倒會(huì)后逃匿，造成其中29名參會(huì)會(huì)員經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)15651420元。后被告人王某金被公安機(jī)關(guān)抓獲。經(jīng)審理，被告人王某因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十萬元，同時(shí)追繳犯罪所得。

會(huì)員超500人涉案標(biāo)的近四千萬元

2014年3月至2019年4月期間，被告人林某仙先后在長樂區(qū)潭頭鎮(zhèn)一帶組織了4班民間互助會(huì)，四班互助會(huì)分別了吸收了182名、144名、106名、167名會(huì)員。至倒會(huì)時(shí)四班民間互助會(huì)全部會(huì)員已標(biāo)會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為人民幣39702760元，四班會(huì)全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為人民幣5502830元，其中報(bào)案的54名參會(huì)會(huì)員損失共計(jì)3938960元。經(jīng)審理，被告人林某仙因犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元，同時(shí)追繳犯罪所得。

做會(huì)四年即倒會(huì)會(huì)員超400人

2016年9月至2020年9月，被告人王某蓮先后在長樂區(qū)航城街道一帶組織5班民間互助會(huì)，五班互助會(huì)分別吸收了89名、77名、87名、115名、90名會(huì)員。至倒會(huì)時(shí)，5班民間互助會(huì)全部會(huì)員已標(biāo)（含會(huì)首款）總金額為人民幣19137660元，5班會(huì)全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為人民幣4152950元。經(jīng)審理，被告人王某蓮因犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年五個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元，同時(shí)追繳犯罪所得。

長樂法院法官提醒，民間“標(biāo)會(huì)”看似收益率高，但涉眾性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)極大?！皶?huì)頭”違反國家金融管理法規(guī)規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款”。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條規(guī)定，個(gè)人非法吸收公眾存款數(shù)額在20萬元以上或吸收公眾存款對(duì)象30人以上或給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失在10萬元以上的，即達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)依法以非法吸收公眾存款罪定罪處罰?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬穼?duì)非法吸收公眾存款罪更是加大了懲處力度，將非法吸收公眾存款罪的法定最高刑由有期徒刑十年提高到十五年。

對(duì)于普通會(huì)員而言，雖然法院一般會(huì)判令作為“會(huì)頭”的被告人將犯罪所得返還受害人，但不少涉案“會(huì)頭”在“倒會(huì)”前就因投資失敗等原因?qū)е沦Y金鏈斷裂，抑或在東窗事發(fā)前就采取了財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移以規(guī)避執(zhí)行等措施，導(dǎo)致案件執(zhí)行環(huán)節(jié)困難重重，甚至是難有財(cái)產(chǎn)可執(zhí)行，會(huì)員直接面臨血本無歸而無處救濟(jì)的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。

君子愛財(cái)，取之有道。無論會(huì)頭還是其他會(huì)員，都應(yīng)樹立科學(xué)理財(cái)觀念和法律紅線意識(shí)，自覺抵制高利誘惑，維護(hù)社會(huì)金融正常秩序。