長(zhǎng)樂(lè)法院集中發(fā)布第三批涉“做會(huì)”非法吸收公眾存款典型案例

東南網(wǎng)長(zhǎng)樂(lè)6月15日訊（本網(wǎng)記者 謝丹晶 通訊員 薛友虹 陳月琴）本月為2023年全國(guó)防范非法集資宣傳月。近期，長(zhǎng)樂(lè)“做會(huì)”類型的非法吸收公眾存款案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，給轄區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)惡劣影響。長(zhǎng)樂(lè)法院堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，綜合判斷涉“做會(huì)”非法吸收公眾存款行為人的責(zé)任輕重和刑事追究的必要性，做到罰當(dāng)其罪、罪責(zé)刑相適應(yīng)，現(xiàn)發(fā)布近期審結(jié)的兩類4起典型案例。

第一類：被告人賠償未標(biāo)會(huì)員損失，達(dá)成賠償或清退協(xié)議并取得諒解，可予宣告緩刑

案例1：

2021年1月至2022年8月，被告人黃某某未經(jīng)有關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)許可，先后在長(zhǎng)樂(lè)某村一帶組織了3班“民間互助會(huì)”，每班會(huì)會(huì)值均為1萬(wàn)元，吸收會(huì)員均在60余名左右。2022年8月，因多名已標(biāo)會(huì)員不加會(huì)，黃某某無(wú)力墊付會(huì)款致3班“民間互助會(huì)”全部倒會(huì)，造成報(bào)案會(huì)員經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣7850700元。經(jīng)審計(jì)，被告人黃某某非法吸收公眾存款金額達(dá)人民幣35304900元。案發(fā)后，黃某某與報(bào)案會(huì)員達(dá)成賠償協(xié)議，賠償報(bào)案會(huì)員的損失，并獲得報(bào)案會(huì)員的諒解。

經(jīng)審理，被告人黃某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

案例2：

2014年1月起，被告人陳某在長(zhǎng)樂(lè)某鄉(xiāng)鎮(zhèn)一帶組織一班民間互助會(huì)，吸收66名會(huì)員，2015年1月，被告人曾某授意、指使陳某另行組織一班民間互助會(huì)，吸收了73名會(huì)員。后因陳某個(gè)人原因，將該二班民間互助會(huì)均交由曾某主持經(jīng)營(yíng)。至2017年6月倒會(huì)時(shí)，該二班會(huì)共非法吸收公眾存款35255150元，造成未標(biāo)會(huì)員經(jīng)濟(jì)損失3204450元。被告人陳某于2022年4月被抓獲，隨后曾某于6月向公安機(jī)關(guān)自首，2023年1月由長(zhǎng)樂(lè)區(qū)檢察院移送長(zhǎng)樂(lè)法院立案。審理中，被告人曾某、陳某與全部未標(biāo)會(huì)員達(dá)成清退或賠償協(xié)議并取得諒解。

經(jīng)審理，被告人曾某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；被告人陳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

第二類：被告人偷標(biāo)會(huì)款致倒會(huì)，堅(jiān)決判處實(shí)刑

案例1：

2017年7月至2021年3月，被告人林某某伙同其丈夫（已歿）,未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，以林某某為會(huì)首，在長(zhǎng)樂(lè)某鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立五班民間互助會(huì)，每班會(huì)會(huì)值1000元至2000元，吸收會(huì)員59名至113名不等。2021年3月，因林某某偷標(biāo)會(huì)等原因?qū)е碌箷?huì)，造成報(bào)案會(huì)員經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4530160元。經(jīng)審計(jì)，被告人林某某非法吸收公眾存款金額達(dá)23033010元。

經(jīng)審理，被告人林某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。

案例2：

2017年4月起，被告人陳某甲以其丈夫陳某乙名義或自任會(huì)首，在長(zhǎng)樂(lè)某鄉(xiāng)鎮(zhèn)一帶成立九班民間互助會(huì)。2021年11月，因陳某甲無(wú)力經(jīng)營(yíng)發(fā)生倒會(huì)。陳某乙明知陳某甲組織民間互助會(huì)，仍幫忙制作會(huì)簿，收取、轉(zhuǎn)賬匯款。九班民間互助會(huì)共吸收會(huì)員1000余名，共收取標(biāo)匯款總額計(jì)80887660元，造成被害人損失共計(jì)24686880元。在上述組織民間互助會(huì)過(guò)程中，陳某甲冒用其他參會(huì)人員的名義，偷標(biāo)匯款金額共計(jì)1967120元，用于購(gòu)買六合彩等。

經(jīng)審理，被告人陳某甲犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元；被告人陳某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

法官說(shuō)法：民間標(biāo)會(huì)看似收益高，但涉眾性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)極大，缺乏有效的監(jiān)督管理機(jī)制。因會(huì)頭卷款潛逃、資金周轉(zhuǎn)不靈或會(huì)員標(biāo)款不還等原因?qū)е隆暗箷?huì)”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。而且，組織和參加民間標(biāo)會(huì)的行為是不受法律保護(hù)的，還有可能涉嫌非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。君子愛(ài)財(cái)，取之有道。社會(huì)大眾應(yīng)該樹(shù)立科學(xué)的理財(cái)觀念和法律紅線意識(shí)，自覺(jué)抵制高利誘惑，維護(hù)社會(huì)金融正常秩序。